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填申請經濟援助表格FAFSA需知

 

 

 

本文提到FAFSA 表格乃以2010-2011表格為準,該表格顏色為藍色與紫色。

申請經濟援助必須在一月二日之後遞交申請表,表格名稱是 FREE APPLICATION FOR FEDERAL STUDENT AID,或簡稱為FAFSA。對電腦互聯網路有認識的朋友,可直接到 www.fafsa.ed.gov 網址填寫和遞交,但建議在未到網上填寫之前,先將一份FAFSA表格WORKSHEET預先填好, 這份WORKSHEET 可到www.fafsa.ed.gov下載

申請2010-2011年度經濟援助,表格現在便可向中學的學生事務辦公室或事業輔導處取得。請儘量在一月二日至一月三十日之內遞交,除可獲優先辦理外,這樣,萬一填寫有錯漏需要更正時,也可在優先申請期限 (Priority Filing Period) 之前重新遞交,(但千萬不要早過一月二日前遞交,因會被取消申請表,亦無另外通知)

每一個州的優先日期都不同,可參閱FAFSA表格第一頁右邊。

FAFSA需要細心填寫,其中亦包括不少有關父母的資料,是學生自己所不能處理的,因此,父母最好要和子女合作共同填寫表格,有任何問題應向學校輔導老師查詢。只有第三頁至第八頁是需要繳交的。

以下是填寫FAFSA時要注意的項目﹕

1. 學生姓名(第一至三項):必須與學生在社會安全卡和大學申請表上的姓名完全相同,否則申請表將被退回。 注意﹕表格上所有提及 “you“your都是指學生。

2. 電子郵件地址(第十三項)﹕填了電郵地址,將來會通過電子郵件傳送STUDENT AID REPORT (SAR) 給你,加快了接收時間。

3. 有沒有曾被判收藏毒品 (第二十三項) ﹕切不要留空,假如沒有被判曾收藏毒品的話必須填NO

4. 父母學歷(第二十四至二十五項):千萬不要填"Unknown"。這項資料乃與申請州獎助學金直接有關。在加州,假如父母未完成大學教育,便有可能為子女爭取到金額較高的CAL GRANT B;但一旦填上"Unknown" ,便會失去這個機會。注意﹕學歷是以完成的學歷為準確,例如,家長曾讀過一年大學,亦只應填”high school”。

5. 對那種經濟援助有興趣(第三十一項):應選擇「3」,這並不代表你將來必須接受貸款或在校工作;若答「4」,並不會增加取得助學金 (Grant) 的金額,故應保留取得各種經濟援助的機會。

6. 收入資料(第三十三至四十項;第八十至八十八項):父母最好先完成為本年報稅,便可將稅表資料填上。但即使仍未報稅,亦可使用估計數字,但應儘量接近事實。約有三成的申請人,將來會被要求提交報稅表,以證明資料正確。

7. 用那一種報稅表(第三十四至三十五項;第八十一至八十二項)﹕為符合「簡化需要測試」(Simplified Need Test) 而獲得不計算資產之優待,如可以利用1040A1040EZ表格報稅的話,應用這些表格。如未報稅,應衡量自己是否可以用這些表格,一旦填上用1040表格便不會通過測試。假如已經報稅,用了1040表格,但本來可以用1040A1040EZ表格報稅的話,便應在第三十五項或八十二項填”yes”。

誰必須用1040報稅表?

 

符合以下任何一項,你便要使用1040報稅表(長表)

 

  • 應課稅的收入 (Taxable Income) 超過十萬元
  • 有賺取「自雇收入」(Self-Employment Income),包括填報在1099-MISC的收入和小生意收入
  • 使用逐項扣稅 (Schedule A)
  • 有租金收入 (使用Schedule E)
  • 有賣出投資(如股票、共同基金等) (使用Schedule D)

以上不是全部要使用1040報稅表的條件,只是最一般的條件

8. 調整總收入Adjusted Gross Income(第三十六項及八十四項)﹕如果仍未為2009年報稅,應盡力去按去年收入及今年出糧單去估計收入,記得大學稍後有可能會要求你將報稅表交入作覆核。

9. 收入稅(第三十七項及第八十五項)﹕這個數字應該是全年的聯邦入息稅(包括已經扣起或預付的稅和仍要交入稅局的稅。自雇的父母不應加上「自雇稅」。尤於這個數字直接影響經濟援助金額,請小心不要估得太低。

10. 個人免稅額(第三十八項及第八十六項)﹕應與報稅表上的免稅額一致。大多數家庭在第三十八項應填零(學生作為父母的受撫養人),而在第八十六項應填全家個人免稅額,應該包括學生本人。

11. 工作所得收入(第三十九至四十項及八十七至八十八項)﹕這個數字是用來計算應繳納的社會安全稅,和決定你是否可得到「就業津貼」(Employment Expense Allowance),數字越高對經濟援助越有利,故應包括所有要付社會安全稅或自雇稅的收入。有放錢到401K的話,記得要將這部份收入也包括在內。注意﹕這個數字很可能與上述調整總收入不同,這是正常的。

12. 資產價值(第四十一至四十三項;第八十九至九十一項)﹕記得這個價值要減除一切直接與資產有關的債務 (例如出租物業貸款應該從物業市值中扣除), 並且該價值是以你填表格那天的市場價值為準。請注意﹕529儲蓄計劃和COVERDELL 儲蓄計劃的資產乃屬於父母,並非屬於學生。請注意,資產不包括自住房屋的淨值和任何退休儲蓄 (401-K403-B IRA, 年金等),同時,假如父母擁有小生意但這個生意雇用員工不超過一百人,都可以不填寫生意的價值,即當其價值是零。

13. 其他收入資料(第四十四至四十五項;第九十二至九十三項):,第四十四項和第九十二項是一些在稅表上出現,但在申請經濟援助時不需要被當作收入的項目。第四十五項和第九十三項是申報一些沒有在稅表上申報的收入,在申請援助時需要被加入收入之內去決定援助金額,由於它們將會增加收入和可能減低經濟援助金額,故必須確定真的有這些收入才好填寫。

14. 第四十六項至五十八項,乃用來訂立學生是否是符合「獨立身份」,如果能在其中任何一項回答”YES”才能以「獨立身份」申請經濟援助。(注意﹕符合「獨立身份」便不用填第六和第七頁有關父母的資料,但要填寫第八頁有關獨立學生的資料)。

15. 父母社會安全卡號碼(第六十一及六十五項):假如父母沒有父母社會安全卡,記得要填000-00-0000

16. 父母出生日期(第六十四及六十八項)﹕這是用來定「資產保留金額」(Education Savings and Asset Protection Allowance),年齡越高該金額也越高。

17. 家中人口數目(第七十三及九十四項):這個數字是用來定「收入保護津貼」(Income Protection Allowance),家中人口數目包括: 學生本人; 父母; 由父母提供經濟支持超過生活費用一半以上的其他子女 (不需要與父母居住); 及由父母提供經濟支持超過生活費用一半以上的其他人 (必須與父母同住, 例如﹕祖父母)

18. 是否有接受政府福利 (第七十五至七十九項) ﹕假如家中任何成員 (包括父母、子女和其他在父母報稅時被申報為受撫養人DEPENDENT的成員)。填寫這項資料對申請援助沒有害處,其目的是幫助衡量該家庭是否有資格通過「簡化需要測試」(Simplified Need Test) ,甚至有資格取得全數經濟援助。

19. 申請大學名稱(第一零二項): 應將費用最高的大學放在前面,因為有些獎助學金的金額,是按最先填寫的大學費用而定。住宿方面,假如仍未決定,則應填「3Off Campus